México expide reglamento de ley contra el lavado de dinero

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México tendrá más control para detectar operaciones financieras con recursos de procedencia ilícita a través de una norma que obliga a toda persona, negocio o fideicomiso a corroborar la identidad de su cliente al momento de realizar cualquier tipo de transacción "vulnerable". EFE/Archivo
México tendrá más control para detectar operaciones financieras con recursos de procedencia ilícita a través de una norma que obliga a toda persona, negocio o fideicomiso a corroborar la identidad de su cliente al momento de realizar cualquier tipo de transacción "vulnerable". EFE/Archivo

— México tendrá más control para detectar operaciones financieras con recursos de procedencia ilícita a través de una norma que obliga a toda persona, negocio o fideicomiso a corroborar la identidad de su cliente al momento de realizar cualquier tipo de transacción "vulnerable".

La Secretaría de Hacienda publicó hoy en el Diario Oficial de la Federación, órgano del Gobierno, el reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, promulgada en octubre de 2012.

El reglamento, que se aplicará a partir del 1 de septiembre, permitirá "recabar elementos útiles para prevenir, investigar y perseguir los delitos relacionados con operaciones con recursos de procedencia ilícita, así como las estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de esos recursos para su financiamiento".

Casinos, casas de cambio, constructoras, inmobiliarias, negocios de bienes raíces, e inclusive individuos que llegaran a cerrar un negocio "vulnerable" con una persona física, abrirán un expediente de su cliente con información sobre su ocupación y fuente de ingresos, y deberán conservarlo por al menos cinco años.

También son susceptibles de realizar actividades "vulnerables" las tiendas departamentales, despachos jurídicos y contables, tiendas de autoservicio, prestadoras de servicios de cobranza, empresas de seguridad privada, casas de préstamo o empeño, galerías de arte, joyerías, y distribuidoras automotrices, marítimas y aéreas, entre otros negocios.

En caso de ser necesario, según el reglamento, en caso de detectar una irregularidad deberán dar aviso a la Unidad de Inteligencia Financiera.

La Unidad, creada en 2012, es una institución dependiente de la Fiscalía General y se encarga de investigar las estructuras financieras vinculadas a las operaciones de presuntas organizaciones delictivas y evitar que usen los recursos para su financiación.

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita tiene la intención fue poner un cerco al lavado de dinero, actividad que según datos oficiales "blanquea" al año unos 12.000 millones de dólares de procedencia ilícita en México.

Con esta norma se limitan las transacciones en efectivo y las vinculadas a juegos de apuestas, concursos o sorteos, así como la emisión o comercialización de tarjetas de servicios o de crédito no bancarias y cheques de viaje.

También prohíbe transacciones en efectivo en determinadas operaciones inmobiliarias con un valor superior a un millón de pesos mexicanos (77.190 dólares) o en la compraventa de vehículos que superen los 200.000 pesos (15.438 dólares).

En el caso de las joyas, metales preciosos, relojes, piedras preciosas y obras de arte, se restringen los pagos en efectivo cuando alcancen un valor superior a 300.000 pesos (23.157 dólares).

 
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